Skripsi
IMPLIKASI ASSETS LIABILITIES MANAGEMENT (ALMA) TERHADAP RASIO PERMODALAN PADA SEKTOR PERBANKAN YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA
Penelitian ini bertujuan untuk memberikan bukti empiris mengenai pengaruh Risiko Kredit (Non Performing Loan/NPL), Kesenjangan Aset-liabilitas (Maturity Mismatch Ratio/MMR), dan komposisi aset lancar berbanding DPK jangka pendek (Liquid Assets to Short Term Deposit/LASD) terhadap Rasio Permodalan Bank yang terdaftar di BEI. Populasi penelitian ini sebanyak 36 bank. Sampel dalam penelitian ini diperoleh dengan menggunakan metode purposive sampling dan diperoleh 10 bank yang menjadi sampel penelitian. Metode analisis yang digunakan dalam penelitian ini adalah analisis Regresi Linier Berganda. Hasil penelitian secara simultan menunjukkan bahwa variabel independent (NPL, MMR, LASD) secara signifikan mempengaruhi Rasio Permodalan (CAR). Koefesien determinasi R Square (R2) yang menyatakan 28.7% variable dependen, (CAR), dijelaskan oleh variable independen sedangkan 71.3% dipengaruhi oleh faktor lain. Secara parsial menunjukkan bahwa variable NPL dan MMR tidak berpengaruh terhadap Rasio Permodalan (CAR), sedangkan komposisi Aset Lancar berbanding DPK jangka pendek (LASD) berpengaruh negatif signifikan terhadap Rasio Permodalan (CAR). Kata Kunci : Risiko Kredit (NPL), Kesenjangan Aset-liabilitas (MMR), Aset Lancar berbanding DPK jangka pendek (LASD), dan Rasio Permodalan (CAR)
Inventory Code | Barcode | Call Number | Location | Status |
---|---|---|---|---|
1407001155 | T46312 | T463122014 | Central Library (REFERENCES) | Available but not for loan - Not for Loan |
No other version available